Januar 2012:
Ein neuen Service für viele privat Krankenversicherten kann ich nun zusätzlich anbieten: Gerade bei länger laufenden Privaten Krankenversicherungsverträgen sind die Beiträge oft auf recht hohe Summen angestiegen.
Doch es gibt Möglichkeiten durch Tarifwechsel diese z.T. deutlich zu reduzieren und das bei nur wenig verringerten Leistungen. Die Versicherungsgesellschaften selbst sind daran wenig interessiert und geben daher meist kaum Auskünfte dazu. Mit einem professionellen Partner und einem umfassenden Tarifüberblick kann ich aber nun Vorschläge für einen sinnvollen Tarifwechsel machen (ohne daß ein Wechsel des Versicherers notwendig wird!).
Es ist erstaunlich, wieviel man durch eine schlichte Tarifänderung oft einsparen kann, 200 bis 300 EUR im Monat sind keine Seltenheit. Gerne können Sie mich für nähere Auskünfte dazu kontaktieren.
Oktober 2011:
An den kommenden Wochenenden finden zwei interessante Nachhaltigkeitsmessen in München statt. Auf beiden Messen werde ich auch mit einem Stand, zusammen mit einigen "MehrWert"-Kollegen, vertreten sein:
GoldGreen, Messe für grünen Lebenstil, fashion & beauty & design & food & way of life am 15./16.10.11:
http://www.goldberg-studios.de/de/news/view/16
Im Rahmen dieser Messe werde ich auch Samstag (14:00) und Sonntag (14:00) jeweils einen Vortrag zu den Chancen nachhaltiger Geldanlagen halten.
Dann das Wochenende darauf (22./23.10.11) die Fairena, Messe für fair gehandelte Produkte und nachhaltiges Leben:
http://www.fairena-messe.org/index.php?language=de
September 2011:
Auf dem kommenden Anlegertreff der Initiative "Geld mit Sinn" am 28.September werde ich den Impulsvortrag zum Thema "Nachhaltige Geldanlagen - Welche Sicherheit bieten sie" halten und für alle Fragen zu diesem Thema zur Verfügung stehen.
Ort: Cafe Josefina, Augustenstraße 113, München. Anmeldungen über Geld mit Sinn erbeten:
http://www.geldmitsinn.de/veranstaltungen/veranstaltungen.htm
Juli 2011:
"Geld in Beziehungen"
Dies ist das Thema des dritten Abends meiner regelmäßigen Veranstaltungsreihe.
Geld in Beziehungen - in geschäftlichen und privaten, angefangen bei der eigenen Beziehung zu sich selbst. Dieses Thema beleuchtet auf lebendige Art die Buchautorin und Geldtrainerin Nicole Rupp. Freuen Sie sich auf wertvolle Impulse, Tips und Austausch für erfolgreiche, erfüllte Geldbeziehungen.
Stattfinden wird dieser Workshop am Montag, den 18. Juli 2011 um 19:00 Uhr in der Lounge meiner neuen Büroräume in der Freibadstraße 30, 81543 München (Nähe Kolumbusplatz). Beitrag 20,- EUR (inkl. Bio-Snacks und Getränke). Anmeldung aus organisatorischen Gründen erwünscht.
Auf Rückmeldungen freue ich mich!
Juni 2011:
Am Samstag den 9.Juli findet zum zweiten Mal in München die Messe "Grünes Geld" statt. Das ist die Messe für nachhaltige Kapitalanlagen und zieht auch mit seinem attraktiven Vortragsprogramm Anleger und Profis an, die für Ihr Kapital mehr als "nur" eine gute Rendite verlangen.
Diese Veranstaltung findet im Künstlerhaus am Lenbachplatz statt und ist von 9:30 bis 18:30 Uhr geöffnet. Der Eintritt ist frei.
Zusammen mit eingen meiner Kollegen werde ich selbst dort auf dem Stand der MehrWert GmbH vertreten sein. Ich würde mich sehr freuen, Sie dort begrüßen zu können:
www.gruenes-geld.de/muenchen.html
Mai 2011:
"Geld - eine Frage der Wertschätzung"
Das ist das Thema meiner zweiten Veranstaltung, die ich mit der bekannten Buchautorin und Geldcoach Nicole Rupp durchführen werde.
Geld repräsentiert einen Wert und ist Ausdruck unserer Wertschätzung.
So zeigt sich an unserem Umgang mit Geld stets auch unsere eigene Wertschätzung - uns selbst und anderen gegenüber, wie auch in Bezug auf all das, was uns wirklich wichtig ist. Und wie können wir diese Werte auch in unseren Geldgeschäften verwirklichen - ohne uns in undurchschaubare und ökologisch und ethisch fragwürdige Finanzkonstrukte zu verwickeln.
Näheres zu diesem interessanten Abend in dieser Einladung.
Stattfinden wird er am Dienstag, den 17. Mai 2011 um 19:00 Uhr in der Lounge meiner neuen Büroräume in der Freibadstraße 30, 81543 München (Nähe Kolumbusplatz). Beitrag 20,- € (inkl. Bio-Snacks und Getränke). Anmeldung aus organisatorischen Gründen erwünscht.
Auf Rückmeldungen freue ich mich!
März 2011:
Was hat Geld mit Gefühlen zu tun?
Das Thema Geld einmal von einer anderen Seite beleuchten - wie gehen wir damit um, was haben wir für Gedanken, Gefühle, Emotionen dazu. Und wie beeinflußt das unsere eigene finanzielle Situation.
Das ist das Thema meiner Veranstaltung, für die ich die bekannte Buchautorin und Geldcoach Nicole Rupp gewinnen konnte.
Wer mehr über Nicole Rupp erfahren will:
www.geldbeziehung.de
Näheres zu diesem spannenden und ungewöhnlichen Abend in dieser Einladung.
Stattfinden wird er am Dienstag, den 29. März 2011 um 19:00 Uhr in der Lounge meiner neuen Büroräume in der Freibadstraße 30, 81543 München (Nähe Kolumbusplatz).
Auf Rückmeldungen freue ich mich!
Januar 2011:
Das führende Magazin für nachhaltige Geldanlagen, der ECOreporter, bittet ausgewählte Berater um die Erstellung von Muster-Anlageportfolios. Im Dezember 2010 habe ich für das Magazin einen modellhaften Anlagevorschlag für eine vorgegebene Kundensituation erstellt. Dieser Beitrag ist nun frei auf der Homepage des ECOreporter verfügbar.
Dezember 2010:
Als selbständiger Finanzplaner bin ich nun seit Dezember 2010 tätig in Zusammenarbeit mit der MehrWert GmbH - Finanzen nachhaltig gestalten.
Diese Kooperation ermöglicht mir, zusätzlich auf die Erfahrungen von vielen anderen Beratern und den großen Informationspool der MehrWert Fachleute zurückzugreifen.
Juli 2010:
Auszüge aus meinen aktuellen Interview mit dem ECOreporter:
(Den vollständigen Text können Sie als PDF-Dokument herunterladen)
ECOreporter.de: Warum haben Sie sich dazu entschlossen, nachhaltige Geldanlagen zu vertreiben? Sehen Sie Vorteile im Vergleich zum Vertrieb konventioneller Produkte?
Winkler: Zunächst ist das eine Frage nach dem Sinn von Geldgeschäften: Kann die reine Ertragssteigerung immer nur das einzige Ziel sein, oder sollen die Finanzprodukte auch ethische und ökologische Intentionen verfolgen? Geld hat eine enorme Steuerungsfunktion in unserer Gesellschaft. Deshalb bin ich davon überzeugt, dass wir in der Verantwortung stehen, diese auch im Interesse des Allgemeinwohls einzusetzen. Nachhaltig gesehen profitieren wir alle mehr davon. Und zum Glück werden sich immer mehr Menschen sich dieser Verantwortung auch im Finanzbereich gewahr. Es ist mir einerseits ein persönliches Anliegen, das andererseits auch auf eine immer größere Nachfrage am Markt trifft.
ECOreporter.de: Nach welchen Kriterien wählen Sie persönlich ihr Angebot aus? Inwiefern spielt der jeweilige Fondsemittent dabei eine Rolle?
Winkler: Viele Kriterien spielen dabei zusammen: Etwa die Vorgaben des Kunden bezüglich des Nachhaltigsansatzes, wie "strenge Ausschlusskriterien" oder der "Best-in-class-Ansatz". Hinzu kommen ökonomische Faktoren. Dazu benutze ich eine professionelle Fondsdatenbank, um mir einen Überblick über Performance, Sharpe-Ratio, Alpha, Fondsvolumen und viele andere Daten zu verschaffen. Daneben gibt es weitere Kriterien. So etwa die Frage, wie lange der Fonds am Markt ist. Grundsätzlich setze ich eher auf bewährte Konzepte als auf neue Konstruktionen die sich aber in der Praxis noch nicht bewähren konnten. Wer der Emittent ist, spielt gar keine große Rolle, aber es gibt Fondsgesellschaften, die aufgrund ihrer Erfahrung im Nachhaltigkeitsbereich einen Vertrauensvorsprung genießen. Viel wichtiger ist, dass der Fonds zu den anderen Produkten des Kunden passt und dessen gesamte Anlagestrategie gut ergänzt.
ECOreporter.de: Wie definieren sie Nachhaltigkeit für ihr Angebot? Setzen sie eher auf „hellgrüne“ oder „dunkelgrüne“ Fonds?
Winkler: Das entscheidet der Kunde. Er gibt vor was ihm wichtig ist und ob er bestimmte Themen bevorzugt oder gemischte Fonds nach dem Best-In-class-Ansatz möchte. Ich will niemanden „missionieren“, mein Job ist es aber, dem Kunden Orientierung auf einem nicht ganz leicht zu durchschauenden Markt zu geben. Eine Strategie, die ich dem Kunden entwickle, gibt es dann in der Asset allocation, also der Gewichtung der einzelnen Anlageklassen. Und deren Zielrichtung entwickle ich immer individuell auf die Situation, Bedürfnisse und Vorgaben des Kunden zugeschnitten.
Quelle: ECOreporter vom 02.06.2010 Titelgeschichte, Nachhaltigkeitsfonds & Zertifikate: News